یکی از اصطلاحات کمتر شناخته شده در بازار مالی فارکس، اصطلاح IB است. به شکل خلاصه می‌توان گفت که آی بی در فارکس به شخصی گفته می‌شود که در ازای معرفی افراد جدید به یک بروکر، از معاملات آن‌ها سود به دست می‌آورد. اما چگونه می‌توانیم آی بی شویم؟ میزان درآمدزایی ما چقدر خواهد بود؟ ما در این مقاله توضیح خواهیم داد که کارگزار معرفی‌کننده (IB) چیست، چه کاری انجام می‌دهد و چگونه می‌توان به یک آی بی تبدیل شد. همچنین تفاوت‌های بین مشارکت در فروش (Affiliate) و آی بی را بیشتر بررسی می‌کنیم. پس تا پایان مقاله با پیپسیلون همراه باشید.
آی بی در فارکس چیست؟
آی بی در فارکس، خلاصه‌ی عبارت Introducing Broker (یا به اختصار IB) است و به فرد یا شرکتی گفته می‌شود که به کارگزاری فارکس در پیدا کردن و نگه‌داشتن مشتری کمک می‌کند و در ازای این کار، مبلغی به عنوان پاداش از بروکر دریافت می‌کند که به این مبلغ دریافتی، ریبیت (Rebate) گفته می‌شود. این مبلغ بین بروکرهای مختلف، متفاوت است و می‌تواند عددی ثابت (در ازای هر مشتری جدید) و یا درصدی باشد. به آی بی در فارکس، کارگزار معرفی‌کننده نیز گفته می‌شود.
یک آی بی در فارکس، به طور سنتی معامله‌گران جدید را به کارگزاری ترجیحی خود ارجاع می‌دهد و از این فعالیت کمیسیون دریافت می‌کند. این کمیسیون توسط کارگزاری از کمیسیون و یا اسپردی که از هر معامله به دست می‌آورد، پرداخت می‌شود.
در اکثر موارد، یک آی بی در فارکس، در فعالیت‌های تبلیغاتی، خدمات پشتیبانی مشتری و فرآیند جذب مشتری جدید مشارکت دارد. مهم است که توجه داشته باشید یک IB در فارکس به هیچ وجه برای مشتریان خود معامله نمی‌کند، بلکه صرفا برای تسهیل ارتباط بین بروکر و مشتری فعالیت می‌کند.
یک آی بی در فارکس همچنین ممکن است آموزش مرتبط و پشتیبانی معاملات را در کنار دسترسی به بازارهای مالی برای مشتریان خود فراهم کند. جذب مشتریان جدید برای تجارت با یک کارگزار ممکن است شبیه به فرآیند همکاری در فروش (Affiliate) به نظر برسد، اما کارگزاران معرفی‌کننده خدمات و مشاوره بیشتری را برای ایجاد یک رابطه بلندمدت و اطمینان از برآورده شدن نیازهای مشتری ارائه می‌دهند.
آی بی چگونه کار می‌کند؟ کاربرد IB در فارکس
با توجه به توضیحات ارائه شده، می‌توانیم فرآیند کاری یک آی بی در فارکس را به شکل زیر توصیف کنیم:
- جذب و معرفی مشتریان جدید به کارگزاری فارکس: یک IB در فارکس از استراتژی‌های مختلف بازاریابی و شبکه‌سازی برای پیدا کردن معامله‌گران بالقوه و معرفی آن‌ها به خدمات کارگزاری استفاده می‌کند.
- ارائه پشتیبانی و راهنمایی به معامله‌گرانی که معرفی می‌کند: یک آی بی در فارکس با ارائه نکات معامله‌گری، تحلیل‌های بازار و آموزش، به دنبال موفقیت معامله‌گرانی است که جذب می‌کند، زیرا میزان کمیسیون IB بر اساس فعالیت معاملاتی مشتریان معرفی‌شده محاسبه می‌شود.
- کسب درآمد از کارگزاری فارکس به ازای هر مشتری جدیدی که معرفی می‌کند و همچنین حجم معاملاتی که توسط آن مشتریان ایجاد می‌شود: آی بی ها، بخشی از اسپرد یا کمیسیون کارگزاری را بر اساس معاملات مشتریان معرفی‌شده خود دریافت می‌کنند.
کلید موفقیت یک IB در فارکس، همکاری با یک کارگزاری فارکس معتبر و تحت نظارت است که کمیسیون‌های رقابتی و پلتفرم‌های معاملاتی و خدمات باکیفیت ارائه می‌دهد. این امر به کارگزاران معرفی‌کننده کمک می‌کند تا مشتریان بیشتری را جذب و تحت برنامه معرفی خود نگه دارند.
به طور خلاصه، کارگزاران معرفی‌کننده فارکس به عنوان نماینده فروش برای کارگزاری‌های فارکس عمل می‌کنند و با آوردن معامله‌گران جدید به کارگزاری و حمایت از آن معامله‌گران برای ایجاد حجم معاملاتی بالاتر، کسب درآمد می‌کنند.
مسئولیت‌های یک IB در فارکس چیست؟
یک کارگزار معرفی‌کننده مسئول است که منابع و پشتیبانی لازم را برای مشتریان خود فراهم کند، تا اطمینان حاصل شود که آن‌ها دانش کافی در مورد بازار فارکس دارند. این مسئولیت‌ها شامل موارد زیر است:
- ارائه مواد آموزشی، پلتفرم‌های معاملاتی، ابزارهای تحقیقاتی و سایر خدمات تحلیل تکنیکال: یک آی بی در فارکس باید به مشتریان خود در زمینه تجزیه و تحلیل بازار و استراتژی‌های معاملاتی کمک کند.
- ارائه دسترسی مستقیم به مخاطبین خود برای تسهیل اجرا و تسویه معاملات: یک کارگزار معرفی‌کننده باید برای تیم خود بهترین دسترسی‌ها و بالاترین سرعت تسویه حساب و معاملات و غیره را فراهم کند.
- کمک به مشتریان برای درک ریسک‌های مرتبط با معاملات فارکس: بازار فارکس ذاتا پرنوسان است و ریسک بالایی دارد. یک آی بی در فارکس، مشتریان خود را از خطرات احتمالی آگاه می‌کند تا افراد با چشم باز وارد این حوزه شوند.
- پرهیز از اظهارات نادرست و گمراه‌کننده در مورد خدمات خود: صداقت و شفافیت، اصل مهمی در ارتباط کارگزار معرفی‌کننده با مشتریان است.
محدودیت‌های یک آی بی در فارکس چیست؟
همانطور که حدس می‌زنید یک IB در فارکس، مجاز به ارائه مشاوره مالی یا مدیریت مستقیم وجوه مشتری نیست. تمامی تصمیمات مربوط به معامله بر عهده مشتری است و این مسئولیت آن‌هاست. یک کارگزار معرفی‌کننده فقط می‌تواند نکات و راهنمایی‌های کلی در مورد بازار ارائه دهد، اما نمی‌تواند توصیه‌های خاصی در مورد باز و بسته کردن معاملات مختلف داشته باشد. همچنین، یک آی بی در فارکس مجاز به انجام معاملات به جای مشتریان خود نیست، زیرا این کار تضاد منافع محسوب می‌شود.
چه کسانی می‌توانند آی بی شوند؟
تقریبا هر فرد یا شرکتی می‌تواند یک IB در فارکس باشد. برخلاف تصور رایج برای تبدیل شدن به یک آی بی در فارکس، الزامات سختگیرانه‌ای وجود ندارد. حتی افرادی که تجربه حرفه‌ای در معامله‌گری ندارند، می‌توانند کارگزار معرفی‌کننده شوند، به شرطی که از مهارت‌های ارتباطی خوبی برخوردار باشند و بتوانند خدمات کارگزاری خود را به طور موثر تبلیغ کنند.
اما محدودیت‌های نظارتی در کشورهای خاصی برای این موضوع وجود دارد، بنابراین مهم است که بررسی کنید آیا کشوری که در آن مستقر هستید به معامله‌گران اجازه می‌دهد بدون مجوز IB شوند یا خیر.
برای تبدیل شدن به یک IB در فارکس، می‌توان برخی موارد را به عنوان کلیدهای اصلی این فرآیند در نظر گرفت، مانند:
همکاری با یک کارگزاری معتبر و تحت نظارت – استراتژی‌های بازاریابی و شبکه‌سازی قوی – ارائه پشتیبانی حرفه‌ای و راهنمایی به مشتریان – دانش بازار فارکس – تجربه معاملاتی و غیره.
ناگفته نماند که برخی از IB ها برای جذب بیشتر مخاطب، مقداری از درآمد خود را بین کاربران خود، تقسیم می‌کنند. یعنی مثلا اگر از یک معامله‌ی شما، مبلغ ۲۰ دلار ریبیت به آی بی شما رسیده باشد، وی مبلغ ۱۰ دلار را به شما بازمی‌گرداند. این کار هزینه‌های معاملاتی شما را کاهش می‌دهد و می‌تواند برای آی بی نیز کاربران بیشتری ایجاد کند. به این مبلغ بازگشت‌داده‌شده به شما، کش بک (Cash Back) گفته می‌شود.
آیا آی بی در فارکس کلاهبرداری است؟
به نظر می‌رسد که همکاری با یک آی بی در فارکس، به طور بالقوه می‌تواند تحت تاثیر کلاهبرداری و فعالیت‌های غیرقانونی قرار گیرد، اما ماهیت کارگزاری معرفی‌کننده، ذاتا یک کلاهبرداری نیست.
نتایج تحقیقات نشان می‌دهد که در تاریخچه فعالیت به عنوان IB، سوابق مجرمانه‌ای دیده می‌شود که این موضوع، اهمیت احتیاط معامله‌گران هنگام همکاری با آی بی در فارکس و اطمینان از همکاری با کارگزاری‌های معتبر و تحت نظارت را نشان می‌دهد.
با این حال باید گفت که IB در فارکس، یک مدل کسب‌وکار مشروع در این صنعت است؛ جایی که کارگزاران معرفی‌کننده به عنوان واسطه بین معامله‌گران و کارگزاری‌ها عمل می‌کنند و در ازای معرفی مشتری و پشتیبانی از آن‌ها، کمیسیون دریافت می‌کنند. بسیاری از معامله‌گران و متخصصان مالی بدون هیچ مشکلی از خدمات کارگزاران معرفی‌کننده استفاده می‌کنند.
به نظر می‌رسد کلید موفقیت، پیدا کردن یک کارگزار معرفی‌کننده قابل اعتماد است که درباره ساختار کمیسیون خود شفافیت داشته باشد و همچنین سابقه خوبی در پرداخت به موقع کمیسیون‌های کسب‌شده داشته باشد. همکاری با یک کارگزاری فارکس تحت نظارت برای اجتناب از کلاهبرداری‌های احتمالی نیز بسیار اهمیت دارد.
بنابراین، به طور خلاصه، در حالی که مدل آی بی در فارکس می‌تواند مورد سواستفاده افراد سودجو قرار گیرد، ماهیت کارگزار معرفی‌کننده (IB) ذاتا یک کلاهبرداری نیست. معامله‌گران باید هنگام انتخاب آی بی و کارگزاری که می‌خواهند با آن‌ها همکاری کنند، با دقت تحقیق و بررسی همه جوانب را انجام دهند.
ریبیت آی بی چگونه محاسبه می‌شود؟
به طور کلی، قانون یا شرط خاصی برای محاسبه و پرداخت ریبیت در فارکس وجود ندارد. اما فرمولی که عموما برای این موضوع استفاده می‌شود، به شرح زیر است: (از راست به چپ بخوانید)
مبلغ کارمزد = ارزش پیپ × هزینه تراکنش × نرخ کارمزد
توضیح این فرمول بدین صورت است:
- ارزش پیپ: ارزش مالی ۱ پیپ برای جفت ارز معامله‌شده
- هزینه تراکنش: اسپرد یا کمیسیونی که کارگزاری به ازای هر معامله دریافت می‌کند
- نرخ کارمزد: درصدی از هزینه تراکنش که آی بی به عنوان کارمزد دریافت می‌کند (معمولا بین ۳۰ تا ۵۰ درصد)
مثال:
فرض کنید ارزش هر پیپ ۱۰ دلار باشد، هزینه تراکنش ۱.۲ پیپ و نرخ کارمزد ۰.۳ (۳۰ درصد) باشد، در این صورت مبلغ کارمزد به ازای هر لات معامله‌شده برابر است با:
۱۰ دلار × ۱.۲ × ۰.۳ = ۳.۶ دلار
بسته به سیاست‌های کارگزاری، کارمزد آی بی در فارکس می‌تواند به صورت لحظه‌ای، روزانه، هفتگی یا ماهانه محاسبه و پرداخت شود. سپس به صورت معمول، کارگزار معرفی‌کننده بخشی از این کارمزد را با معامله‌گرانی که ارجاع داده است، به عنوان انگیزه‌ای برای ادامه معامله از طریق معرفی او، به اشتراک می‌گذارد.
مزایا و معایب آی بی در فارکس کدامند؟
با توجه به این موضوع که در فرآیند آی بی در فارکس، ۳ وجه متمایز شامل تریدر، IB و کارگزاری وجود دارد، مزایا و معایب این کار را برای هر سه‌ی این‌ها بررسی می‌کنیم.
مزایای IB در فارکس
۱- برای معامله‌گران
- دسترسی به خدمات، ابزارها و منابع آموزشی اضافی: آی بی های معتبر می‌توانند به معامله‌گران، دسترسی به پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته‌تر، ابزارهای تحلیلی تخصصی، خدمات آموزشی و پشتیبانی مشتری با کیفیت بالا را ارائه دهند.
- اسپردهای معاملاتی تخفیف‌دار یا کمیسیون‌های پایین‌تر: برخی از آی بی ها می‌توانند به معامله‌گران واجد شرایط، اسپردهای معاملاتی تخفیف‌دار یا کمیسیون‌های پایین‌تر را به دلیل حجم معاملات ارجاعی بالا، ارائه دهند.
- راهنمایی و پشتیبانی در زمینه معاملات: کارگزاران معرفی‌کننده باتجربه می‌توانند راهنمایی و پشتیبانی ارزشمندی در زمینه معاملات، استراتژی‌های بازار و مدیریت ریسک به معامله‌گران ارائه دهند.
- فرصت‌های شبکه‌سازی: کارگزاران معرفی‌کننده می‌توانند به معامله‌گران فرصت‌هایی برای شبکه‌سازی با سایر معامله‌گران و متخصصان بازار فارکس را فراهم کنند.
۲- برای آی بی ها
- کسب درآمد از طریق کمیسیون‌ها: IB در فارکس بر اساس حجم معاملات مشتریان ارجاعی خود، کمیسیون دریافت می‌کند.
- ایجاد و توسعه یک پایگاه مشتری: یک آی بی در فارکس می‌تواند با معرفی مشتریان جدید به کارگزاری، پایگاه مشتری خود را گسترش دهد.
- برندسازی و افزایش اعتبار: یک آی بی موفق می‌تواند برند خود را در صنعت فارکس تثبیت کرده و اعتبار خود را افزایش دهد.
۳- برای بروکرها
- افزایش تعداد کاربر: اگر یک بروکر بتواند آی بی های مناسبی داشته باشد، قطعا از افزایش تصاعدی تعداد کاربران بهره خواهد برد.
- افزایش درآمد: افزایش کاربر یعنی افزایش معاملات که یعنی افزایش درآمد.
معایب IB در فارکس
۱- برای معامله‌گران
- محدودیت در انتخاب کارگزاری: معامله‌گران ممکن است در انتخاب کارگزاری خود محدود باشند، زیرا فقط می‌توانند با کارگزاری که آی بی با آن همکاری می‌کند، معامله کنند.
- هزینه‌های اضافی: برخی از IB ها ممکن است برای خدمات خود هزینه‌های اضافی مانند کارمزد یا هزینه عضویت دریافت کنند.
- کیفیت خدمات متغیر: کیفیت خدمات و پشتیبانی ارائه شده توسط آی بی ها می‌تواند به طور قابل توجهی متفاوت باشد.
- ریسک کلاهبرداری: همیشه این احتمال وجود دارد که با آی بی غیرقانونی مواجه شوید!
۲- برای آی بی ها
- رقابت: صنعت آی بی در فارکس بسیار رقابتی است و جذب و حفظ مشتریان می‌تواند چالش‌برانگیز باشد.
- وابستگی به کارگزاری: آی بی در فارکس به طور کامل به کارگزاری که با آن همکاری می‌کند وابسته است و در صورت بروز هرگونه مشکل با کارگزاری، ممکن است با مشکلات متنوعی مواجه شود.
- تعهدات قانونی و نظارتی: کارگزاران معرفی‌کننده تابع قوانین و مقررات مربوط به ارائه خدمات مالی هستند که می‌تواند پیچیده و پرهزینه باشد.
۳- برای بروکرها
- مناسب نبودن IB: اگر IB های یک بروکر نتوانند کار خود را به درستی انجام دهند، ممکن است باعث کاهش تعداد کاربران فعال این بروکر شود و قطعا روی درآمد آن نیز تاثیر می‌گذارد.
در نهایت، تصمیم‌گیری برای استفاده از خدمات یک آی بی در فارکس به عهده هر معامله‌گر است. معامله‌گران باید قبل از انتخاب IB، تحقیقات خود را انجام دهند، شهرت و سابقه آن‌ها را بررسی کنند و شرایط و ضوابط مربوط به خدمات آن‌ها را به دقت مطالعه و درک کنند.
تغییر IB در بروکر چگونه است؟
گاهی مواقع ممکن است که یک معامله‌گر پس از مدتی همکاری با یک آی بی، به دلایلی مانند حرفه‌ای نبودن این IB یا انجام ندادن مسئولیت‌های مربوطه یا حتی پیدا کردن یک آی بی برجسته، تصمیم بگیرد که IB خود را تغییر دهد. فرآیند تغییر آی بی در فارکس، کار پیچیده‌ای نیست. اما برای شفاف شدن این مسیر، بهتر است مراحل گام به گام آن را با هم بررسی کنیم. مراحل کلیدی برای تغییر IB در بروکر فارکس به شرح زیر است:
- بررسی قوانین و رویه‌های تغییر IB بروکر
- پیش از اقدام به تغییر، حتما شرایط و ضوابط بروکر خود را مطالعه کنید تا با الزامات و فرآیند این کار آشنا شوید.
- برخی از بروکرها ممکن است برای تغییر کارگزار معرفی‌کننده، حداقل حجم معاملاتی یا حداقل موجودی حساب تعیین کرده باشند.
- برقراری ارتباط با آی بی جدید
- با آی بی جدیدی که قصد همکاری با او را دارید، تماس بگیرید و تمایل خود را برای انتقال به خدمات وی اعلام کنید.
- همچنین، اطلاعات مورد نیاز را در اختیار کارگزار معرفی‌کننده جدید قرار دهید.
- آی بی جدید، شما را در فرآیند انتقال حسابتان تحت نظر خود راهنمایی خواهد کرد.
- اطلاع به IB فعلی
- کارگزار معرفی‌کننده فعلی خود را از تصمیم به همکاری با یک IB جدید مطلع سازید.
- اطمینان حاصل کنید که از هرگونه تاثیر احتمالی این تغییر بر میزان کمیسیون یا ریبیت فعلی خود آگاه هستید.
- تکمیل فرآیند تغییر کارگزار معرفی‌کننده با بروکر
- برای تغییر رسمی کارگزار معرفی‌کننده در حساب معاملاتی خود، رویه‌های خاص بروکر را دنبال کنید. تمامی گزینه‌های لازم برای تغییر در پروفایل و حساب کاربری شما در بروکرتان قرار دارد.
- این فرآیند ممکن است شامل ارسال فرم درخواست، ارائه مدارک شناسایی یا سایر الزامات باشد.
- تایید تغییر
- صحت انجام تغییر آی بی و مرتبط شدن کارگزار معرفی‌کننده جدید با حساب معاملاتی خود را بررسی کنید.
تفاوت فرآیند آی بی در فارکس (IB) با همکاری در فروش (Affiliate)
هم کارگزاران معرفی‌کننده (IB) و هم همکاری در فروش (Affiliate) فعالیت مشترکی دارند؛ آن‌ها مشتریان را به یک کارگزاری خاص معرفی می‌کنند و در ازای این کار، پاداش دریافت می‌کنند. تفاوت اصلی بین آی بی و همکاری در فروش، نحوه جذب مشتری و چگونگی دریافت پاداش از کارگزاری است.
سیستم آی بی (IB):
- نحوه کسب درآمد: IB ها به طور کلی پاداشی به شکل “بازگشت وجه” دریافت می‌کنند، یعنی بخشی از کمیسیون یا اسپردی که کارگزاران از مشتریان دریافت کرده را می‌گیرند. مزیت این روش این است که IB از همان روز اول معرفی مشتری شروع به کسب درآمد می‌کند و نیازی نیست منتظر بماند تا مشتری الزامات خاصی را برآورده کند. برخلاف سیستم CPA که پرداخت‌ها ماهانه و بر اساس فعالیت ماه گذشته انجام می‌شود، سویه در بازگشت وجه عموما به شکل روزانه است.
- مزایای دیگر: یکی دیگر از مزیت‌هایی که آی بی ها از آن بهره‌مند می‌شوند، عدم محدودیت در میزان درآمد و بازه زمانی کسب آن است. یک آی بی می‌تواند مادام‌العمر و بدون سقف و محدودیت از معاملات کاربران خود، درآمد داشته باشد.
- ارتباط با مشتری: IB ها معمولا ارتباط مستقیمی با مشتریان خود دارند و خدمات خاصی را به آن‌ها ارائه می‌دهند، در حالی که سیستم همکاری در فروش، ممکن است فقط کارگزار را در وب سایت خود تبلیغ کند، بدون اینکه خدماتی به مشتری ارائه دهد.
مثال: یک وب سایت مقایسه‌ای را در نظر بگیرید که لیستی از کارگزاران مختلف را در سایت خود قرار داده است. اگر مشتری از طریق لینک این وب سایت وارد کارگزاری شود، حساب معاملاتی باز کند، آن را تامین مالی کند و در آن معامله کند، وب سایت مقایسه‌ای بدون اینکه مشتری را بشناسد یا هیچ‌گونه ارتباطی با او داشته باشد، ممکن است از این طریق پورسانت دریافت کند.
سیستم همکاری در فروش (Affiliate):
- نحوه کسب درآمد: همکاری در فروش (Affiliate) به طور کلی بر اساس یک برنامه پرداخت “هزینه به ازای جذب کاربر (CPA) ” عمل می‌کند. به محض اینکه مشتری الزامات تعیین شده توسط کارگزاری را برآورده کند، آن‌ها هزینه ثابتی را برای معرفی مشتری دریافت می‌کند.
مثال: به عنوان مثال، یک فرد فعال در سیستم همکاری در فروش، ممکن است ۶۰۰ دلار CPA دریافت کند، تنها در صورتی که مشتری معرفی شده توسط او حداقل ۵۰۰ دلار سپرده‌گذاری کند و طی ۶۰ روز ۲ لات استاندارد معامله داشته باشد.
سخن پایانی
سیستم آی بی در فارکس، یکی از روش‌های کسب درآمد مناسب و مستمر است که می‌تواند در کنار این موضوع، مزایای متنوع دیگری نیز داشته باشد. اگر ویژگی‌های معرفی شده در این مقاله برای یک آی بی مناسب را دارید، می‌توانید با عضویت در یک کارگزاری معتبر، از نکات مثبت این شغل مانند ایجاد درآمد، ارتباط‌سازی گسترده، ساعت کار منعطف و غیره استفاده کنید.
در نهایت فراموش نکنیم که این شغل نیز مانند هر شغل دیگر، به تلاش، پشتکار و صداقت نیاز دارد و شما برای حفظ کاربران خود، باید به شکل مداوم آموزش دیده و آپدیت باشید. اگر به یک آی بی خوب تبدیل شوید، هم برای خودتان، هم کاربران‌تان و هم بروکرتان سود خواهید داشت.