بازار تجارت فارکس بازاری است که در آن معامله‌گران با هدف کسب سود، ارزهای مختلف را می‌خرند و می‌فروشند. با این حال، تجارت در بازار فارکس به سادگی تصور بسیاری از مردم نیست. یکی از مهمترین مفاهیمی که معامله‌گران باید درک کنند، «بالانس» است. منظور از بالانس حساب، میزان پولی است که در حساب یک معامله‌گر برای تجارت وجود دارد. در این مقاله، ما به بررسی مفهوم بالانس در فارکس و اینکه چرا برای معامله‌گران حفظ یک بالانس مناسب بسیار مهم است، خواهیم پرداخت. پیشنهاد می‌کنیم تا پایان مقاله با پیپسیلون همراه باشید.

بالانس حساب در فارکس چیست؟

بالانس حساب در معاملات فارکس به میزان پولی که یک معامله‌گر در حساب خود دارد و برای انجام معاملات در دسترس است، اشاره دارد. این بالانس شامل سرمایه اولیه‌ای که معامله‌گر واریز کرده است، هر گونه سود حاصل از معاملات موفق و هر گونه ضرری که از معاملات ناموفق متحمل شده، می‌شود.

توجه به این نکته مهم است که موجودی حساب معامله‌گر با “ارزش خالص” آن یا “اکوئیتی” (Equity) متفاوت است. ارزش خالص به ارزش واقعی حساب معامله‌گر پس از در نظر گرفتن هرگونه معامله باز اشاره دارد که در ادامه این مورد را بررسی خواهیم کرد.

حفظ یک بالانس حساب مناسب در معاملات فارکس بسیار مهم است زیرا این امر میزان اهرمی (Leverage) که یک معامله‌گر می‌تواند استفاده کند را تعیین می‌کند. اهرم ابزاری است که به معامله‌گران امکان می‌دهد اندازه موقعیت (پوزیشن) و سود بالقوه خود را افزایش دهند، اما همچنین باعث افزایش ضررهای احتمالی نیز می‌شود. یک معامله‌گر با موجودی بالا می‌تواند از اهرم بالا استفاده کند، در حالی که یک معامله‌گر با موجودی پایین مجبور است از اهرم پایین استفاده کند.

تاثیر بالانس حساب در فارکس چیست؟

بالانس حساب در فارکس می‌تواند تاثیر روان‌شناختی و عملی قابل توجهی بر عملکرد و موفقیت یک معامله‌گر داشته باشد، اما به طور ذاتی باعث موفقیت بیشتر نمی‌شود. در ادامه چند تاثیر کلیدی پیرامون این موضوع را مطرح می‌کنیم:

1. مدیریت ریسک: یک بالانس حساب بزرگتر، به کارگیری شیوه‌های بهتر مدیریت ریسک را ممکن می‌کند. معامله‌گران می‌توانند با ریسک کردن درصد پایین‌تری از حساب خود در هر معامله، همچنان به سودهای دلاری معناداری دست یابند.
2. عوامل روان‌شناختی: با داشتن موجودی حساب بزرگتر، معامله‌گران ممکن است فشار کمتری برای کسب سودهای کلان در مدت کوتاه احساس کنند و این مسئله می‌تواند منجر به تصمیمات معاملاتی منظم‌تر و صبورانه‌تر شود.
3. سودهای معنادار: در حالی که ممکن است درصد سود مشابه باشد، مبلغ واقعی دلاری به دست آمده در یک حساب بزرگتر می‌تواند قابل توجه‌تر و انگیزه‌بخش‌تر باشد.
4. ملاحظات اهرم: داشتن موجودی بیشتر در حساب، انعطاف‌پذیری بیشتری را در استفاده مسئولانه از اهرم فراهم می‌کند، زیرا معامله‌گر می‌تواند بدون استفاده بیش از حد از اهرم، اندازه موقعیت‌های بزرگتری را کنترل کند.
5. تاثیر افت ارزش: حساب‌های بزرگتر می‌توانند بدون تاثیر قابل توجه بر ظرفیت کلی معاملات، افت ارزش یا دراودان (Drawdown) را بهتر تحمل کنند.
6. دسترسی به فرصت‌ها: برخی از استراتژی‌های معاملاتی یا ابزارها ممکن است به حداقل اندازه حساب بالاتری نیاز داشته باشند، بنابراین موجودی بیشتر می‌تواند امکانات معاملاتی بیشتری را برای شما فراهم کند.

با این حال، ذکر این نکته ضروری است که اندازه بالانس در فارکس به تنهایی تضمین‌کننده موفقیت نیست. مهارت‌های معاملاتی مناسب، استراتژی، انضباط و مدیریت ریسک همچنان صرف نظر از اندازه حساب ضروری هستند. بسیاری از معامله‌گران موفق با حساب‌های کوچک شروع کرده‌اند و با معاملات منظم و با انضباط، آن‌ها را در طول زمان افزایش داده‌اند.

بیشتر بخوانید: حد سود و ضرر چیست؟ صفر تا ۱۰۰ آموزش Take Profit و Stop Loss

در نهایت، در حالی که یک حساب بزرگتر می‌تواند مزایای خاصی را به همراه داشته باشد، موفقیت در معاملات فارکس بیشتر به مهارت‌ها، استراتژی و رویکرد روان‌شناختی معامله‌گر بستگی دارد تا خود موجودی حساب.

تفاوت بالانس و اکوئیتی در حساب فارکس

تمایز اصلی بین «بالانس» و «اکوئیتی یا ارزش خالص» در یک حساب معاملات فارکس عبارت است از:

• بالانس حساب نشان‌دهنده پول واقعی موجود در حساب شما از طریق سپرده‌ها و معاملات بسته‌شده است، در حالی که ارزش خالص شامل سود یا زیان تحقق‌نیافته از موقعیت‌های باز می‌شود.
• بالانس تا زمانی که معاملات باز شما بسته نشده باشند و یا واریزی یا برداشت از حساب انجام ندهید، بدون تغییر باقی می‌ماند، در حالی که اکوئیتی بر اساس عملکرد موقعیت‌های باز، به صورت لحظه‌ای نوسان می‌کند.

نحوه محاسبه بالانس حساب:

بالانس = سپرده‌ها (واریزی به حساب) + سودهای به دست آمده از معاملات بسته شده – ضررهای به دست آمده از معاملات بسته شده

نحوه محاسبه اکوئیتی:

اکوئیتی = بالانس حساب + سودهای شناور – ضررهای شناور

با توجه به فرمول‌های بالا می‌توان گفت که ارزش خالص یا اکوئیتی، تصویری دقیق‌تر از ارزش فعلی حساب شما ارائه می‌دهد، زیرا سود یا زیان تحقق‌نیافته را نیز در نظر می‌گیرد. همچنین اگر معاملات شما شامل نرخ بهره شبانه یا سواپ (Swap) نیز می‌شود، برای محاسبه اکوئیتی باید آن را نیز در نظر بگیرید.

نکته: هنگامی که هیچ معامله‌ی بازی وجود نداشته باشد، تعادل و ارزش خالص با هم برابر هستند.

ارزش خالص، نشان‌دهنده مبلغی است که اگر همه موقعیت‌ها بلافاصله با قیمت‌های فعلی بازار بسته شوند، در اختیار خواهید داشت. همچنین اکوئیتی برای محاسبه معیارهای مهم ریسک مانند “موجودی در دسترس و آزاد” یا در اصلاح “فری مارجین” (Free Margin) و “سطح مارجین” (Margin Level) استفاده می‌شود. (برای محاسبه مقدار ماجین یا مقدار سود و ضرر و سایر محاسبات فارکسی، می‌توانید از ماشین حساب فارکس پیپسیلون یا سایر ماشین حساب‌های آنلاین مانند سایت CashBackForex استفاده نمایید.)

نظارت بر اکوئیتی برای مدیریت ریسک بسیار مهم است، زیرا عملکرد لحظه‌ای حساب شما و نزدیکی یا عدم نزدیکی به سطوح کال مارجین (Margin Call) و همچنین ظرفیت معاملاتی را نشان می‌دهد.

بالانس حساب منفی در فارکس چیست و چگونه رخ می‌دهد؟

بالانس حساب منفی در معاملات فارکس زمانی رخ می‌دهد که ضررهای یک معامله‌گر از وجوه موجود در حساب معاملاتی او بیشتر شود و در نتیجه، معامله‌گر به بروکر خود بدهکار شود. بالانس در فارکس در وضعیت منفی می‌تواند در دوره‌های نوسانات شدید بازار یا هنگام استفاده از اهرم بالا رخ دهد که باعث می‌شود ضررها از وجوه حساب فراتر رود.

مثلا اگر یک معامله‌گر ۱۰۰۰ دلار در حساب خود داشته باشد و ضرری را تجربه کند که به طور تئوری موجودی او را به منفی ۵۰۰ دلار کاهش دهد، او ۵۰۰ دلار به بروکر بدهکار خواهد شد.

برخی علل رخداد بالانس منفی در فارکس عبارتند از:

• رویدادها: رویدادهای ژئوپلیتیکی یا اعلامیه‌های اقتصادی بزرگ و غیرمنتظره که باعث نوسانات قابل توجه قیمت می‌شوند. برخی به این رویدادها، رویداد قو سیاه (Black Swan Event) می‌گویند.
• نقدینگی پایین: عدم توانایی در بستن معاملات با قیمت‌های مطلوب، به دلیل کمبود مشارکت‌کنندگان در بازار.
• مدیریت ضعیف ریسک: دستورات حد ضرر (Stop Loss) به دلیل شکاف‌های قیمتی (Gaps) یا نوسانات شدید با شکست مواجه شده و اجرا نمی‌شوند.

گفتنی است که این اصطلاح زمینه تاریخی دارد. بحران مربوط به ارز فرانک سوئیس در سال ۲۰۱۵ اهمیت محافظت در برابر بدهی‌های منفی را برجسته کرد، زیرا بسیاری از معامله‌گران به دلیل نوسانات سریع ارز، بدهی‌های قابل توجهی متحمل شدند.

البته این اصطلاح در معاملات فارکس امروزی تقریبا ناشناخته است، چرا که با توجه به قوانین حال حاضر، اکثر بروکرها اجازه منفی شدن حساب را نمی‌دهند، خصوصا که امکان دسترسی به همه معامله‌گران در یک بروکر وجود ندارد و ممکن است بروکر از چندین کشور جهان، کاربر داشته باشد. عموما این بروکرها با استفاده از سطح کال مارجین (Margin Call) و سطح استاپ اوت (Stop Out) جلو ضرر بیشتر از دارایی موجود را می‌گیرند.

نباید فراموش کنیم که همه بروکرها امکانات محافظت در برابر بدهی‌های منفی را ارائه نمی‌دهند، بنابراین بررسی دقیق شرایط و ضوابط خاص آن‌ها قبل از انجام هر گونه معامله بسیار مهم است. برخی از تنظیم‌کننده‌های مالی (رگولاتورها)، کارگزاری‌های فارکس را ملزم می‌کنند که به عنوان یک ضمانت، محافظت در برابر بدهی منفی (NBP) را به مشتریان خرده‌فروشی ارائه دهند.

بیشتر بخوانید: مدیریت ریسک چیست؟ ۵ تکنیک مواجه با ریسک

شیوه کار NBP بدین شرح است که اگر ضررهای یک معامله‌گر موجودی او را به کمتر از صفر برساند، NBP به جای آن، حساب را با بالانس صفر می‌بندد و بروکر هر گونه ضرر اضافی را پوشش می‌دهد.

چگونه بالانس مثبت را در فارکس حفظ کنیم؟

برای حفظ یک بالانس مثبت در فارکس، چندین استراتژی کلیدی وجود دارد. با دانستن و درک این موارد می‌توانید در حفظ دارایی خود بهتر عمل کنید.

۱- ایجاد انتظارات واقع بینانه

• از انتظار سودهای سریع اجتناب کنید و بر معاملات بلندمدت تمرکز کنید.
• درک کنید که معاملات پرسود به زمان، تلاش یا هر دوی آن‌ها نیاز دارند.

۲- پذیرش ضررها به عنوان فرصت‌های یادگیری

• معاملات ضررده را برای درک اینکه چه مشکلی پیش آمده و چگونه می‌توان آن را بهبود بخشید، تجزیه و تحلیل کنید.
• ضررها را مانند کسب سود، به عنوان بخشی عادی از معاملات در نظر بگیرید.

۳- ذهنیت مثبت

• حتی در مواجهه با ضرر، مثبت و با انگیزه بمانید.
• بر بلندمدت و پتانسیل سودهای آتی تمرکز کنید.

۴- مطلع باشید، اما از حجم بالای اطلاعات اجتناب کنید

• خود را با اخبار بازار و رویدادهای اقتصادی به‌روز نگه دارید.
• فقط روی اطلاعات مرتبط که با استراتژی معاملاتی شما مطابقت دارد، تمرکز کنید.

۵- استراحت منظم داشته باشید

• با استراحت منظم، از فرسودگی شغلی (BurnOut) جلوگیری کنید.
• ذهن خود را پاک کنید و تمرکز را حفظ کنید.

۶- مدیریت ریسک را تمرین کنید

• تنها درصد کمی از سرمایه خود را در هر معامله ریسک کنید.
• بر سودآوری بلندمدت تمرکز کنید.

۷- آگاهی و تنظیم هیجانات

• برای تقویت تنظیم هیجانات، مدیتیشن ذهن را تمرین کنید.
• خونسرد بمانید و دیدگاهی متعادل داشته باشید.

۸- از حساب معاملاتی خود محافظت کنید

• حتما از دستورات حد ضرر (Stop Loss) استفاده کنید.
• برای محافظت از حساب خود، حداکثر مبلغ ضرر روزانه را تعیین کنید.

۹- در آغاز مسیر معاملات خود، با مبلغ کم شروع کنید

• برای ارزیابی برنامه معاملاتی، احساسات و مهارت‌های ورود به معامله خود، با سرمایه‌گذاری‌های کوچک شروع کنید.

۱۰- از اهرم معقول استفاده کنید

• اندازه معامله را بر اساس موجودی حساب خود برای محدود کردن ریسک تعیین کنید.
• کنترل بر استفاده از اهرم را حفظ کنید. همچنین میزان اهرم (Leverage) حساب خود را متناسب تنظیم کنید.

۱۱- سوابق معاملات را با جزئیات نگه دارید

• برای یادگیری از موفقیت‌ها و شکست‌ها، یک دفترچه خاطرات معاملاتی داشته باشید.
• برای به دست آوردن اطلاعات ارزشمند، تاریخ، نماد، سودها، ضررها، عملکرد و سایر اطلاعات مهم را ثبت کنید.

۱۲- با معاملات مانند یک تجارت رفتار کنید

• با معاملات به عنوان یک تجارت رفتار کنید و برد و باخت را بخشی از فرآیند در نظر بگیرید.
• به جای نتایج فردی، بر عملکرد بلندمدت تمرکز کنید.

با رعایت این استراتژی‌ها، معامله‌گران می‌توانند بالانس مثبتی را در فارکس حفظ کرده و بر چالش‌های روان‌شناختی معاملات به طور موثر غلبه کنند.

مشاهده بالانس در فارکس

عموما ساده‌ترین روش مشاهده بالانس حساب در فارکس، از طریق ورود به حساب معاملاتی شما می‌باشد. یعنی تنها کافیست وارد سایت یا پلتفرم بروکر خود شوید و سپس به پنل کاربری مراجعه کنید. بیشتر کارگزاری‌ها در همان صفحه اول ورود شما، عدد مقدار بالانس حساب را به شما نشان می‌دهند.

به تصویر بالا دقت کنید. در این تصویر، یک حساب معاملاتی از بروکر لایت فایننس نمایش داده شده است. همان طور که می‌توان دید، مقدار بالانس حساب، مقدار مارجین و مقدار اکوئیتی در صفحه اول پنل کاربری تریدر دیده می‌شود.

اما در صورتی که این عدد برایتان نمایش داده نشده، بنابر نوع بروکر و پنل کاربری می‌توانید با مراجعه به بخش‌هایی مانند قسمت مالی (Finance) یا قسمت مشخصات (Profile)، مقدار بالانس حساب و اکوئیتی و دیگر موارد حساب خود را مشاهده نمایید.

مشاهده بالانس در متاتریدر

بررسی مقدار دقیق بالانس حساب و رکوئیتی و سایر گزینه‌های لازم برای مدیریت معاملات در نرم‌افزار متاتریدر در هر دو نسخه ۴ و ۵، کار بسیار ساده‌تری است. کافیست این نرم‌افزار را باز کنید و وارد حساب معاملاتی خود شوید. در قسمت پایین نرم‌افزار، پنجره‌ای با عنوان ترمینال (Terminal) در متاتریدر ۴ و جعبه ابزار (Toolbox) در متاتریدر ۵ وجود دارد.

این بخش از صفحه‌های مختلفی مانند معامله (Trade)، تاریخچه (History)، اخبار (News)، اعلانات (Alerts) و غیره تشکیل شده است. ما تنها با تب معامله یا ترید (Trade) کار داریم.

در این تب، تمامی آنچه راجع به آن از ابتدا صحبت کرده‌ایم دیده می‌شود. در تب ترید، چه معامله باز داشته باشید چه معامله‌ای نباشد، یک نوار باریک با اطلاعات مورد نظر ما همیشه نمایان است.

بیشتر بخوانید: راهنمای جامع آموزش متاتریدر ۵، صفر تا صد نصب تا معامله

اطلاعات این نوار به ترتیب از چپ به راست شامل بالانس (Balance)، اکوئیتی (Equity)، مارجین (Margin)، مارجین آزاد (Free Margin) و سطح مارجین (Margin Level) می‌شود. هر زمان که نیاز به بررسی بالانس حساب خود بودید، تنها کافیست به این بخش از متاتریدر مراجعه کنید.

سخن پایانی

در پایان می‌توان گفت که بالانس حساب، یک مفهوم اساسی در معاملات فارکس است که توانایی یک معامله‌گر را برای پذیرش ریسک و کسب سود بالقوه تعیین می‌کند. حفظ بالانس مناسب نیازمند مدیریت موثر سرمایه، استفاده صحیح از اهرم مالی و یک برنامه معاملاتی روشن است. معامله‌گران همیشه باید تحمل ریسک خود را در نظر بگیرند و از پذیرش ریسک‌های غیر ضروری که می‌تواند منجر به ضررهای احتمالی شود، خودداری کنند. با حفظ بالانس در فارکس به شکل مناسب، معامله‌گران می‌توانند به موفقیت بلندمدت در این بازار بزرگ دست یابند.