آشنایی با بروکر فارکس (Forex Broker) جزو نخستین گام‌های فعالیت در بازار فارکس است. فهمیدن ماهیت و نحوه عملکرد یک بروکر فارکس، آموزش نحوه استفاده کارآمد و حرفه‌ای از بروکر فارکس و در عین حال، توانایی انتخاب بروکر مناسب، جزو کارهایی است که می‌تواند موفقیت شما در بازار فارکس را تضمین کند.
از این رو، قصد داریم در این مطلب از پیپسیلون، در مورد چیستی بروکر فارکس، آموزش استفاده از بروکر فارکس به زبان ساده، نحوه انتخاب یک کارگزاری فارکس مناسب و حرفه‌ای و در عین حال جزئیات و ویژگی‌های کارگزاری‌های معاملاتی فارکس صحبت کنیم. با ما همراه باشید.
بروکر فارکس (Forex Broker) چیست؟
بروکر فارکس، یک شرکت مالی است که دسترسی معامله‌گران به بازار فارکس را فراهم میکند. همان‌طور که می‌دانید، فارکس یکی از بزرگ‌ترین بازارهای مالی جهان است که طیف گسترده‌ای از نمادهای معاملاتی، از جمله جفت ارزهای خارجی را پشتیبانی میکند.
این بازار، در گذشته صرفاً برای سرمایه‌گذاران نهادی، کمپانی‌های بزرگ، موسسات مالی و سیستم‌های بانکداری، سرمایه‌داران گردن کلفت و صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل دسترسی بود و فقط آن‌ها می‌توانستند در بازار فارکس خرید و فروش انجام دهند. به لطف ظهور اینترنت، سرمایه‌گذاران شخصی و مردم عادی که علاقه‌مند به نمادهای معاملاتی و جفت ارزهای فارکس بودند نیز این فرصت را پیدا کردند تا در قالب خرده‌فروش به داد و ستد این نمادها بپردازند.
اما بدیهی است که معامله‌گران عادی – که عموماً دارایی و سرمایه محدودی هم برای معامله دارند – برای دسترسی به این نمادهای معاملاتی و جفت ارزها، نیاز به یک پلتفرم معاملاتی دارند.
بروکر فارکس، همان پلتفرم معاملاتی مورد نظر است که به معامله‌گران این امکان را می‌دهد تا نمادهای معاملاتی و جفت ارزهای فارکس را خرید و فروش کنند. بروکر فارکس، در اصطلاح کارگزاری فارکس، کارگزاری معاملاتی فارکس یا بروکر خرده‌فروشی نیز نامیده می‌شود.
منظور از بروکر خرده فروشی فارکس، همین پلتفرم‌هایی است که امروزه سرمایه‌گذاران عادی و معامله‌گران شخصی از آن برای خرید و فروش نمادهای معاملاتی بازار فارکس استفاده می‌کنند.
انواع بروکر فارکس
گفتیم که بروکر فارکس، پلتفرمی است که در قالب کارگزاری، قابلیت خرید و فروش نمادهای معاملاتی و جفت ارزهای فارکس را برای سرمایه‌گذاران خرد فراهم میکند. اما این سوال پیش می‌آید که قیمت‌گذاری این نمادها و جفت ارزها در کارگزاری یا بروکر فارکس، به چه صورتی انجام می‌شود؟
دو حالت برای قیمت‌گذاری در بروکرهای فارکس امکان‌پذیر است:
- بروکر خودش به عنوان طرف مقابل سرمایه‌گذار عمل کرده و قیمت‌گذاری را انجام می‌دهد
- بروکر برای قیمت‌گذاری مشتریان خود را با ارائه‌دهندگان نقدینگی در بازار بین‌بانکی ارتباط می‌دهد
بر همین اساس نیز دو نوع بروکر فارکس داریم:
- بروکر فارکس دیلینگ دسک (Dealing Desk) یا به اختصار DD
- بروکر فارکس نان دیلینگ دسک (Non Dealing Desk) یا به اختصار NDD
انواع بروکر فارکس
بنابراین، بروکرهای فارکس دیلینگ دسک همان بروکرهایی هستند که خودشان قیمت‌گذاری جفت ارزها و نمادهای معاملاتی را انجام می‌دهند. به نوعی شما هنگام خرید و فروش این نمادها و جفت ارزها، با خودِ شرکت مالی مورد نظر طرف هستید.
دقیقاً به همین خاطر هم به این نوع از بروکرهای فارکس، بروکرهای بازار ساز یا مارکت میکر (Market Maker) نیز گفته می‌شود.
این در حالی است که بروکرهای نان دیلینگ دسک، هیچ دخل و تصرفی در قیمت‌گذاری نمادها و جفت ارزهای فارکس ندارند. آن‌ها برای این‌که بتوانید نمادهای مورد نظرتان را قیمت‌گذاری کنید، شما را به ارائه‌دهندگان نقدینگی متصل می‌کنند. برای این امر نیز از سه روش مختلف استفاده می‌کنند:
- با استفاده از شبکه ارتباط الکترونیکی (Electronic Communication Network) یا به اختصار ECN
- با استفاده از فناوری پردازش مستقیم (Straight Through Processing) یا به اختصار STP
- با استفاده از هر دو روش فوق (که STP+ECN نامیده می‌شود)!
انواع بروکر فارکس (بر اساس نحوه قیمت‌گذاری)
لزوم استفاده از بروکر فارکس
واقعیت این است که بدون ثبت نام و استفاده از یک بروکر فارکس، امکان فعالیت و خرید و فروش در بازار فارکس را نخواهید داشت! این درست مثل ثبت نام و استفاده از یک صرافی ارز دیجیتال برای فعالیت در بازار کریپتو، یا ثبت نام و استفاده از پلتفرم یک کارگزاری برای فعالیت در بازار بورس خودمان است.
به زبان خیلی ساده، تنها راه دسترسی به نمادهای معاملاتی و جفت ارزهای فارکس، یک پلتفرم بروکر فارکس است. پلتفرمی که نمادهای مورد نظرتان را پشتیبانی میکند و می‌تواند در قالب تامین کننده نقدینگی در اختیار شما قرار بگیرد.
شما روی این پلتفرم، جفت ارزها و نمادهای معاملاتی مورد نظرتان را خرید و فروش می‌کنید، در صورتی که سرمایه پایینی داشته باشید از ویژگی اهرم یا لوریج (Leverage) بروکر فارکس مورد نظر استفاده می‌کنید و به سودآوری می‌رسید.
منظور از اهرم یا لوریج (Leverage) در بروکر فارکس چیست؟
اهرم یا لوریج، مقدار نقدینگی است که بروکر فارکس مورد نظر، در ازای هر یک لات استاندارد در اختیار شما قرار می‌دهد تا با استفاده از آن، خرید و فروش و ترید انجام دهید.
اگر کمی برایتان گنگ است، بیایید موضوع را با یک مثال ساده توضیح دهیم:
فرض کنید سرمایه‌ای که شما وارد بروکر کرده‌اید ۱۰۰ دلار است. اما سرمایه‌ای که برای خرید نماد معاملاتی و ترید مورد نظرتان نیاز دارید، ۵۰۰ دلار است. بروکر، این ۴۰۰ دلار را در قالب اهرم یا لوریج در اختیار شما قرار می‌دهد (به نوعی آن را به شما قرض می‌دهد)!
البته، با انجام ترید، شما جفت ارز فارکس مورد نظر را صاحب نخواهید شد… فقط برای مدت مشخصی آن را در اختیار خواهید داشت. بعد از مدت زمان مشخص، چون بازار فارکس مدام در نوسان است، دو حالت پیش می‌آید:
- یا ارزش جفت ارز مورد نظر افزایش یافته و به ۵۵۰ دلار می‌رسد
- یا افت کرده و به ۴۵۰ دلار سقوط میکند!
اگر حالت اول اتفاق افتاده باشد و بازار به نفع شما نوسان کرده باشد، ۴۰۰ دلار بروکر فارکس را پس داده و ۱۵۰ دلار خودتان را برمی‌دارید؛ سود شما هم از این معامله ۵۰ دلار می‌شود.
اگر هم بداقبال باشید و تریدتان شکست بخورد، باز هم همان ۴۰۰ دلار بروکر را پس می‌دهید و از سرمایه اولیه نازنین‌تان فقط ۵۰ دلارش برای شما باقی می‌ماند. در واقع ۵۰ دلار ضرر می‌کنید!! ضمن این‌که آن ۱۰۰ دلار سرمایه اولیه هم که در موردش صحبت کردیم، مارجین (Margin) نام دارد.
اما نکته‌ای که وجود دارد این است که آیا همه بروکرها مقدار اهرم یا لوریج برابر دارند؟ از کجا باید بروکری را انتخاب کنیم که نقدینگی بیشتری را در اختیار ما قرار دهد؟ اصلاً آیا بالاتر بودن لوریج یک مزیت برای بروکرهاست؟ برای این منظور، ویژگی‌های یک بروکر خوب را در ادامه بررسی می‌کنیم.
نحوه انتخاب و ویژگی‌های یک بروکر فارکس خوب
برای این‌که یک بروکر فارکس خوب برای خودتان انتخاب کنید تا هم امنیت سرمایه شما را تضمین کند، هم فعالیت در آن راحت و به‌روز باشد و در عین حال نیز سودآوری بالایی در عین حاشیه ریسک کمتر داشته باشید، لازم است چند فاکتور مهم زیر را در انتخاب بروکر فارکس خود دخیل کنید:
- رگوله بودن بروکر فارکس
- دارایی‌ها و نمادهای معاملاتی ارائه شده
- نوع و ویژگی‌های حسابهای معاملاتی بروکر
- دسترسی کاربران ایرانی و نحوه واریز و برداشت وجه
- پلتفرم‌های معاملاتی بروکر فارکس مورد نظر
- بیمه سرمایه در قبال ریسک‌های مختلف
- خدمات مشتریان و پشتیبانی
در ادامه، هریک از موارد فوق و اهمیت و جزئیات آن‌ها را به تفصیل بررسی می‌کنیم.
معتبر و رگوله بودن بروکر فارکس
اولین و مهم‌ترین فاکتوری که هنگام انتخاب یک بروکر فارکس باید به آن توجه داشته باشید، رگوله بودن آن است. از آن‌جا که بازار فارکس و دیگر بازارهای مالی، محلی هستند که شما بخش قابل توجهی از سرمایه خود را به آن‌ها می‌سپارید و در عین حال، در داخل ایران نیز نهاد یا سازمانی وجود ندارد که در صورت بروز مشکل یا کلاهبرداری از طریق آن وضعیت را پیگیری کنید، حتما باید بروکری را انتخاب کنید که دارای تاییدیه رسمی از یک رگولاتور معتبر باشد.
برای این منظور، می‌توانید به وب‌سایت بروکر مورد نظر مراجعه کرده و گواهینامه‌ها یا تاییدیه‌های دریافتی آن را مشاهده کنید. این تاییدیه‌ها، معمولاً بر اساس موقعیت جغرافیایی ارائه می‌شوند و لازم است به این نکته نیز توجه داشته باشید.
به عنوان مثال، بروکر ارانته (Errante) دارای دو تاییدیه رگولاتوری زیر است:
- تاییدیه رگولاتوری کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CYSEC)
- تاییدیه رگولاتوری سازمان خدمات مالی سیشل (FSA Seychelles)
کاربران اروپایی این بروکر فارکس، تحت رگولاتوری شعبه قبرس یا همان CYSEC فعالیت می‌کنند. در حالی که کاربران غیر اروپایی، مثل ایرانی‌ها تحت رگولاتوری دفتر مرکزی سیشل یا همان FSA Seychelles قرار دارند.
اما برای این‌که مطمئن شوید بروکر فارکس مورد نظرتان گواهینامه و تاییدیه‌ای که ادعا میکند را واقعاً دارد یا نه، می‌توانید نام آن را در وب‌سایت رگولاتور معرفی شده وارد کرده و مجوزهای صادر شده برای بروکر را مشاهده کنید. در صورتی که واقعاً دارای مجوز رسمی بوده و از نظر جغرافیایی شما را نیز پوشش دهد، می‌توانید به بروکر مورد نظر اعتماد کنید.
به علاوه، می‌توانید از طریق برخی از نهادهای مالی و رگولاتوری نیز اعتبار بروکر فاکرس مورد نظر را بررسی کنید. نهادهایی از قبیل:
- اداره رفتار مالی انگلستان (FCA)
- انجمن ملی ایالات متحده آمریکا (NFA)
- کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه‌گذاری استرالیا (ASIC)
- کمیسیون بانکداری فدرال سوئیس (SFBC)
دارایی‌ها و نمادهای معاملاتی ارائه شده
پارامتر بسیار مهم دیگری که لازم است هنگام انتخاب یک بروکر فارکس مد نظر قرار دهید، دارایی‌ها و نمادهای معاملاتی است که توسط آن بروکر پشتیبانی می‌شوند. بدیهی است که هرچه تعداد و تنوع این دارایی‌ها و نمادهای معاملاتی بیشتر باشد، دست شما برای ترید کردن نیز بازتر خواهد بود و می‌توانید بهتر و سودآورتر فعالیت کنید.
در حالت کلی، عمده نمادهای معاملاتی که در اغلب بروکرهای فارکس ارائه می‌شوند، به شرح زیر هستند:
| دارایی‌ها و نمادهای معاملاتی ارائه شده در یک بروکر فارکس | |
| جفت ارزهای فارکس | مثل جفت ارز یورو دلار (EUR/USD) و بسیاری از ارزهای خارجی دیگر… |
| فلزات | فلزات ارزشمند شامل طلا، نقره، پالادیوم، پلاتین و غیره… |
| کالاها | نظیر انرژی‌های نفت و گاز طبیعی و … |
| شاخص‌ها | شاخص صنعتی داوجونز، اس اند پی ۵۰۰ (S&P 500) و غیره… |
| ارزهای دیجیتال | شامل بیت‌کوین (BTC)، اتریوم (ETH) و امثال آن‌ها… |
| سهام سی‌اف‌دی (CFD) | سهام شرکت‌های گوگل و اپل و امثال آن‌ها… |
سعی کنید قبل از انتخاب بروکر، نمادهای معاملاتی و دارایی‌های ارائه شده در آن را مطالعه کنید تا بروکر نسبتاً جامعی را از این منظر انتخاب کرده باشید.
نوع و ویژگی‌های حسابهای معاملاتی بروکر
معمولاً در هر بروکر فارکس، چند نوع حساب معاملاتی مختلف ارائه می‌شوند که دارای جزئیات و ویژگی‌های منحصر به فردی هستند. به عنوان مثال، به انواع حسابهای معاملاتی ارائه شده توسط بروکر آمارکتس (Amarkets) توجه کنید:
حسابهای معاملاتی ارائه شده توسط بروکر آمارکتس (Amarkets)
همان‌طور که مشاهده می‌کنید، در این حسابهای معاملاتی به چند مورد باید توجه کنید:
بررسی حسابهای معاملاتی در بروکر فارکس
لوریج (Leverage)
طبعاً هر چه لوریج یک بروکر بالاتر باشد، میزان نقدینگی که در اختیار شما قرار می‌دهد نیز بالاتر خواهد بود. مثلاً وقتی گفته می‌شود لوریج یک حساب معاملاتی معادل ۱:۱۰۰ است، یعنی حداکثر ارزش هر معامله معادل ۱۰۰,۰۰۰ دلار (معادل یک لات) است.
این نکته را به خاطر بسپارید که لزوماً نباید از لوریج‌های بالا استفاده کنید. اکثر تریدرهای حرفه‌ای فارکس هم از همان اهرم‌های پایین استفاده می‌کنند!
کارمزد (Fee)
همه بروکرهای فارکس، به منظور تسهیل فرآیند معاملات و برقراری ارتباط میان معامله‌گران و بازار فارکس، از معامله‌گران کارمزد دریافت می‌کنند. این کارمزدها شامل سه زیر مجموعه می‌شوند:
- اسپرد (Spread)
- کمیسیون (Commission)
- سواپ یا بهره شبانه (Swap)
در حالت کلی، بروکری برای شما مناسب است که کم‌ترین نرخ‌های کمیسیون و اسپرد را دریافت میکند و تا حد امکان، دارای حساب کاربری سواپ فری (Swap Free) یا اصطلاحاً اسلامی نیز هست. در ادامه، هر سه این کارمزدها را به تفصیل بررسی خواهیم کرد.
همان‌طور که مشاهده می‌کنید، مثلاً در مورد بروکر آمارکتس اشاره شده که دارای حساب اسلامی است (یعنی بدون بهره شبانه یا همان سواپ)؛ به غیر از حساب کاربری ای‌سی‌ان (ECN) دیگر حسابهای آن بدون کمیسیون هستند و اسپرد آن نیز برای هر حساب کاربری متفاوت است.
حداقل واریز و برداشت
ویژگی‌های حداقل واریز و برداشت نیز به ویژه برای آن دسته از کاربران که سرمایه چندان بالایی برای فعالیت در بازار فارکس ندارند از اهمیت بالایی برخوردار است. شما باید بروکری را انتخاب کنید که حداقل واریز وجه یا شارژ اولیه آن، با سرمایه اولیه شما هم‌خوانی داشته باشد.
با ۵۰۰ دلار سرمایه، نمی‌توان در بروکری ثبت نام کرد که حداقل شارژ اولیه حساب آن ۱۰۰۰ دلار است!
در مورد سقف برداشت‌ها نیز همین‌طور است. شما باید سقف برداشت‌های بروکرها را مطالعه کرده و بر اساس نیازهای منحصر به فرد خودتان، بهترین و مناسب‌ترین بروکر فارکس را انتخاب کنید تا به مشکل بر نخورید.
دسترسی کاربران ایرانی و نحوه واریز و برداشت
یکی از مهم‌ترین چالش‌های کاربران ایرانی برای فعالیت در بازارهای مالی، تحریم‌های بین‌المللی و عدم دسترسی آن‌ها به برخی از پلتفرم‌های معاملاتی است. این امر چه در بازار فارکس و چه ارزهای دیجیتال، در بسیاری از موارد می‌تواند دردسرساز باشد و بنابراین باید مد نظر قرار گیرد.
برای این‌که به راحتی در بازار فارکس فعالیت داشته باشید، باید بروکری را انتخاب کنید که برای کاربران ایرانی – با آی‌پی (IP) ایران – نیز در دسترس است یا دست کم، در صورت نیاز به تغییر آی‌پی هم از کاربران ایرانی پشتیبانی میکند.
در کنار این امر، نحوه واریز و برداشت هم از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است. به دلیل عدم دسترسی کاربران ایرانی به کارت‌های پرداخت بین‌المللی نظیر مسترکارت و ویزاکارت و غیره… بهتر است بروکری را انتخاب کنید که قابلیت واریز و برداشت آن از روش‌های مختلفی صورت می‌پذیرد:
- انتقال بانکی
- کیف پول‌های الکترونیک
- کارت‌های اعتباری
- ارزهای دیجیتال
- و غیره…
حتی در برخی از بروکرها، امکان واریز و برداشت ریالی هم وجود دارد.
روش‌های واریز و برداشت مناسب کاربران ایرانی در بروکر فارکس
در حالت کلی، کاربران ایرانی از ۴ روش زیر می‌توانند واریز و برداشت انجام دهند:
- واریز و برداشت ریالی
- وبمانی
- پرفکت مانی
- با استفاده از ارزهای دیجیتال
پلتفرم‌های معاملاتی بروکر فارکس
دیگر پارامتر مهمی که باید هنگام انتخاب یک بروکر فارکس در نظر داشته باشید، پلتفرم‌های معاملاتی آن است. عمده‌ترین پلتفرم معاملاتی که اکثریت قریب به اتفاق بروکرهای فارکس از آن پشتیبانی می‌کنند، متاتریدر (MetaTrader) است که در دو نسخه متاتریدر ۴ (MT4) و متاتریدر ۵ (MT5) در دسترس است.
متاتریدر ۵ (MetaTrader 5)؛ یکی از محبوب‌ترین پلتفرم‌های معاملاتی در بروکرهای فارکس
پلتفرم دیگری که معمولاً بسیاری از بروکرهای فارکس ارائه می‌دهند، سی تریدر (cTrader) است که بیشتر برای بروکرهای نوع ECN کاربرد دارد.
در کنار این سه پلتفرم، پلتفرم‌های دیگری نیز داریم که شامل موارد زیر می‌شوند:
- نت تریدر ایکس (NetTradeX)
- ایکس بی تی (XTB)
- تریدینگ ویو (TradingView)
بهترین و کامل‌ترین بروکر از نظر پلتفرم معاملاتی، بروکری است که انواع مختلفی از این پلتفرم‌ها را ارائه می‌دهد. به عنوان مثال، هم ارائه دهنده پلتفرم متاتریدر ۴ برای اندروید، آی او اس (iOS) و ویندوز و نسخه وب است، هم روی همین سیستم عامل‌ها از نسخه متاتریدر ۵ پشتیبانی میکند و هم سی تریدر و برخی از پلتفرم‌های دیگر را ارائه می‌دهد.
برای آشنایی بیشتر با پلتفرم‌های معاملاتی مقاله پلتفرم فارکس چیست و انواع آن را مطالعه کنید
بیمه سرمایه
بسیاری از بروکرهای فارکس، سرمایه‌های کاربران را در قبال ریسک‌های مختلف بیمه می‌کنند. این بیمه می‌تواند تا سقف یک الی چند میلیون دلار – یا یورو – صورت گرفته باشد و این اطمینان را به کاربران بروکر فارکس می‌دهد که در صورت بروز مشکل، سرمایه‌های خود را باز پس خواهند گرفت.
ریسک‌هایی که عموم این بیمه‌نامه‌ها پوشش می‌دهند شامل موارد زیر هستند:
- خطاهای سیستمی بروکر
- اجرا نشدن معاملات
- تقلب و کلاهبرداری‌ها
- قصور و سهل‌انگاری‌ها
- و مواردی از این دست…
نکته‌ای که وجود دارد این است که در اکثر بروکرها، متاسفانه این قابلیت برای کاربران ایرانی در دسترس نیست (مثلاً برای کاربران اروپایی بروکر فارکس ارائه شده است)! بنابراین هنگام انتخاب بروکر این نکته را نیز باید در نظر داشته و بررسی کنید.
خدمات مشتریان و پشتیبانی
و اما آخرین پارامتر دخیل در انتخاب یک بروکر فارکس خوب، خدمات مشتریان و پشتیبانی آن است. موردی که نه تنها در مورد بروکر فارکس، که هنگام انتخاب هر شرکت و پلتفرمی آن را در نظر می‌گیریم.
به مشکل خوردن در بازارهای مالی و به ویژه بازار پیچیده و پرنوسانی همچون فارکس، موضوعی است که احتمالاً برای همه ما در طول فعالیت در این بازار پیش خواهد آمد. بنابراین، بسیار مهم است که بروکری را انتخاب کنیم که به کاربران ایرانی نیز پشتیبانی ارائه می‌دهد. به ویژه اگر این پشتیبانی به زبان فارسی هم باشد که چه بهتر!
حتی برخی از بروکرهای فارکس، در مجموعه زبان‌های مورد پشتیبانی خود از زبان فارسی هم پشتیبانی می‌کنند و شما این قابلیت را دارید که زبان برنامه را به فارسی تغییر داده و خیلی راحت‌تر در آن ترید کنید.
البته به غیر از زبان، نحوه دسترسی به واحد پشتیبانی، پاسخگویی به مشکلات و سوالات و همین‌طور مدت زمانی که طول می‌کشد تا پاسخ دهند را نیز باید تحقیق کنید.
در کنار موارد عنوان شده، سعی کنید بروکری را انتخاب کنید که در وب‌سایت‌های رنکینگ – مثل وب سایت تریدرز یونیون (Traders Union) و امثال آن – از رتبه بالایی برخوردار است، کامنت‌های کاربران و تحلیل‌های متخصصین در اینترنت و رسانه‌های جمعی در مورد آن مثبت است و بروکر فارکس مورد نظر، دارای دفتر مرکزی مشخص (همراه با آدرس و شماره تلفن تماس و تمام جزئیات) است.
انواع کارمزد – محل درآمد یک کارگزاری فارکس
پیش‌تر در مورد کارمزدهای یک بروکر فارکس صحبت کردیم. این کارمزدها، محل درآمد بروکرهای فارکس هستند که به سه دسته زیر طبقه‌بندی می‌شوند:
- اسپرد (Spread)
- کمیسیون (Commission)
- بهره شبانه (Overnight Fee)
انواع کارمزدها – محل درآمد بروکر فارکس
اسپرد (Spread)
زمانی که قصد دارید یک پوزیشن معاملاتی را در بروکر فارکس باز کنید، متوجه می‌شوید که قیمت خرید و فروش یک نماد معاملاتی خاص برای شما متفاوت است.
به عنوان مثال، جفت ارز یورو دلار (EUR/USD) ممکن است برای خرید روی ۱.۲۰۰۲۵ قیمت‌گذاری شده باشد در حالی که قیمت فروش همان جفت ارز ۱.۲۰۰۱۰ عنوان شده است. این اختلاف قیمت خرید و فروش – که در این‌جا ۱.۵ پیپ است – اسپرد نامیده می‌شود.
این اسپرد در قالب کارمزد پوزیشن معاملاتی مورد نظر در اختیار بروکر قرار خواهد گرفت.
در حال حاضر، به این دلیل که بازار رقابتی است، بروکرها سعی می‌کنند اسپردهای پایین‌ترین را ارائه کرده و کاربران را از این طریق به سمت خود جذب کنند. در عین حال، اگر دقت کرده باشید اسپرد یک بروکر در انواع حسابهای معاملاتی آن نیز می‌تواند متفاوت باشد.
علاوه بر این، قابلیت‌هایی نیز برای نحوه یا حجم سفارشات وجود دارد که باعث می‌شوند اسپرد پوزیشن معاملاتی مورد نظر به حداقل رسیده یا حتی صفر شود.
کمیسیون (Commission)
زمانی که اسپرد معامله به دلیل نحوه انجام آن یا حجم آن صفر می‌شود، کارگزاری در ازای انجام پوزیشن معاملاتی مورد نظر مبلغی را در قالب کمیسیون از کاربران دریافت میکند که معمولاً هم رقم ثابتی است.
برخی از حسابهای معاملاتی فاقد کمیسیون هستند و در برخی، این رقم ثابت تعریف شده است. کمیسیون معمولاً در حسابهای معاملاتی ECN دریافت می‌شود (چون قیمت‌گذاری بر عهده بروکر فارکس نیست که از آن سود خود را بردارد!) و انواع مختلفی هم دارد:
- کمیسیون درصدی
- کمیسیون شناور
- کمیسیون ثابت
بهره شبانه (Overnight Fee) یا سواپ (Swap)
بهره شبانه یا اصطلاحاً سواپ، یکی دیگر از کارمزدهای دریافتی بروکرها در ازای معاملات است. نحوه عملکرد این بهره شبانه یا سواپ نیز به این شکل است که اگر پوزیشن معاملاتی شما بیشتر از یک روز معاملاتی باز باشد، به آن کارمزد یا بهره شبانه تعلق خواهد گرفت.
البته، برخی از بروکرهای فارکس به کاربران خود حسابهای بدون بهره شبانه یا سواپ فری (Swap Free) نیز ارائه می‌دهند. این حساب‌ها، که حساب اسلامی نیز نامیده می‌شوند، در صورت باز ماندن پوزیشن بیش از یک روز معاملاتی هم کارمزدی در ازای آن دریافت نمی‌کنند.
در کنار این سه کارمزد، برخی از بروکرها یک کارمزد واریز و برداشت هم از کاربران خود دریافت می‌کنند.
کارمزدهای واریز و برداشت
معمولاً کمتر بروکری از کاربران خود کارمزد واریز (Deposit Fee) دریافت میکند. البته به دلیل رقابتی بودن بازار بروکرها، در حال حاضر اکثریت قریب به اتفاق آن‌ها کارمزد برداشت (Withdrawal Fee) را نیز دریافت نمی‌کنند و اصطلاحاً واریز و برداشت در آن‌ها به صورت فری است.
صرفاً در حالتی از کاربران کارمزد دریافت می‌شود که ارز خاصی واریز یا برداشت شده یا تبدیل ارزی در داخل پلتفرم صورت گرفته باشد.
جمع‌بندی
بروکر فارکس (Forex Broker) اولین پیش‌نیاز شما برای فعالیت در بازار فارکس و خرید و فروش نمادهای معاملاتی و جفت ارزهاست. بروکر فارکس یا کارگزاری فارکس، یک شرکت مالی است که دسترسی معامله‌گران خرد به بازار فارکس را فراهم میکند.
برای این منظور، لازم است بر اساس فاکتورهایی که در متن مقاله توضیح داده شده، بهترین و مناسب‌ترین بروکر فارکس را انتخاب کرده و از آن استفاده کنید. بروکرهای فارکس دارای انواع مختلفی هستند که بر اساس نوع قیمت‌گذاری دسته‌بندی می‌شوند:
- بروکر فارکس دیلینگ دسک (Dealing Desk)
- بروکر فارکس نان دیلینگ دسک (No Dealing Desk)
بروکرهای بازار ساز یا مارکت میکر (Market Maker) از نوع اول هستند که خودشان فرایند قیمت‌گذاری را انجام می‌دهند. این در حالی است که بروکرهای ECN از نوع دوم‌اند و برای قیمت‌گذاری از شبکه ارتباط الکترونیکی استفاده کرده و کاربران را به ارائه دهندگان نقدینگی بین بانکی ارتباط می‌دهند.
این‌که کدام نوع بروکر فارکس را ترجیح می‌دهید، بسته به نیازهای شماست. معمولاً بروکرها هر دو نوع را در حسابهای معاملاتی مختلف ارائه می‌دهند. ضمن این‌که پلتفرم‌های پشیبانی شده در بروکرها نیز اغلب از تنوع بالایی برخوردار هستند و می‌توانند شامل متاتریدر MT4 و MT5 یا سی‌تریدر و غیره… باشند.
سوالات متداول
- آیا می‌توان بدون استفاده از بروکر در بازار فارکس فعالیت کرد؟
خیر… برای استفاده از بازار فارکس و خرید و فروش در این بازار، حتماً باید از پلتفرم یک بروکر فارکس استفاده کنید.
- چگونه بفهمیم که یک بروکر فاکرس رگوله و معتبر است یا نه؟
اطلاعات رگولاتوی، مجوزها و تاییدیه‌های هر بروکر معمولاً در وب‌سایت آن وجود دارد. به علاوه شما می‌توانید آن را از وب‌سایت رگولاتورهای معتبر نظیر FCA و NFA و غیره… نیز استعلام کنید.
- کدام حساب معاملاتی بروکر فارکس برای ما مناسب است؟
این موضوع به فاکتورهای سرمایه‌گذاری و مالی شما بستگی دارد؛ مثل میزان سرمایه اولیه، نوع معاملاتی که در نظر دارید (از نظر نحوه قیمت‌گذاری و نوع نمادهای معاملاتی) و مواردی از این دست.