دو عامل اصلی و مهم در شروع فرآیند معامله‌گری، سرمایه اولیه و حساب معاملاتی است. حال اگر سرمایه شما اندک باشد چه می‌شود؟ عموما کارگزاری‌ها چند مدل مختلف حساب معاملاتی را در اختیار کاربران خود قرار می‌دهند. یکی از این حساب‌ها، حساب سنتی (Cent) است که سرمایه اندکی لازم دارد و می‌تواند در زمان آموزش و کسب تجربه، برای تریدرها بسیار مفید باشد. در این مقاله بررسی می‌کنیم که حساب سنت چیست، چه مزایا و معایبی دارد و بروکرهایی که این نوع حساب را ارائه می‌دهند کدامند. پیشنهاد می کنیم تا پایان این مقاله با پیپسیلون همراه باشید.
حساب سنتی (Cent Account) چیست؟
معاملات فارکس می‌تواند کار دشواری باشد. این بازار پر از ظرافت‌هایی است که باید یاد بگیرید و در آن‌ها مهارت پیدا کنید و همین موضوع باعث می‌شود ورود به آن کمی پیچیده باشد. به همین دلیل، همیشه توصیه می‌شود که معامله‌گران قبل از ریسک کردن روی سرمایه و دارایی‌های ارزشمند خود، تمرین کنند. یکی از راه‌های تمرین استفاده از حساب‌های آزمایشی یا دمو (Demo) است. اما این حساب‌ها بازار واقعی نیستند و فقط یک نوع شبیه‌سازی به حساب می‌آیند.
با این حال، راه بسیار مناسب‌تر برای تمرین، استفاده از حساب‌های سنتی (Cent) است. اما حساب سنتی چیست؟
همانطور که از نامش پیداست، حساب سنتی نوعی حساب معاملاتی فارکس است که ارز پایه آن دلار آمریکا نیست، بلکه بر حسب واحد کوچکتر دلار، یعنی سنت، تعیین می‌شود. بنابراین با یک حساب سنتی، شما در واقع با سنت معامله خواهید کرد. این موضوع پیامدهای مهم و جالب توجهی دارد.
در حساب‌های سنتی، معامله‌گران با اندازه لات‌های بسیار کوچکتری روبرو هستند. این امر می‌تواند به آن‌ها کمک کند تا در ابتدای کار معاملات خود را بهتر مدیریت کنند و قبل از استفاده از اندازه‌های لات بزرگ‌تر، تمرین داشته باشند. دلیل این امر بدین شرح است که با اندازه‌های لات کوچکتر، ریسک‌ها نیز کاهش می‌یابد، زیرا احتمال از دست دادن پول شما کمتر می‌شود.
اندازه لات‌هایی که در حساب‌های سنتی یافت می‌شوند، حتی از اندازه لات‌های میکرو یا نانو نیز کوچکتر هستند. اما به شکل رایج در این نوع حساب، اهرم یا لوریج (Leverage) تا سقف ۱:۱۰۰۰ ارائه می‌شود.
علاوه بر این، از آنجایی که با سنت سروکار دارید، این فرصت را به شما می‌دهد تا در شرایط کم‌خطر، یک چارچوب مدیریت ریسک مناسب را توسعه دهید. در عین حال، اگر در ابتدا سرمایه زیادی برای شروع نداشتید، می‌توانید به آرامی سرمایه معاملاتی خود را افزایش دهید.
حتی خودِ شرکت‌های کارگزاری خُرد می‌گویند که حساب‌های سنتی می‌توانند برای افراد مبتدی در فارکس مفید باشند، زیرا به آن‌ها امکان معامله با پول واقعی را بدون ریسک زیاد می‌دهند. حساب سنت، نوعی مرحله‌ی گذار بین حساب آزمایشی و دلاری است و به عنوان اولین قدم برای ورود به معاملات واقعی، فرصتی را برای کاهش حداقل اندازه معاملات (حجم) در دسترس به ۰.۰۰۰۱ یک لات استاندارد فراهم می‌کند. عموما برای افتتاح حساب سنت هیچ حداقل یا حداکثر سپرده‌ای و هیچ الزام خاص دیگری وجود ندارد.
یکی از مزایای حساب سنتی این است که به شما امکان معامله «واقعی» را می‌دهد، در نتیجه با معاملات واقعی آشنا می‌شوید و در عین حال، ریسک از دست دادن مقدار زیادی پول را ندارید. این حساب‌ها نه تنها توسط معامله‌گران قابل استفاده هستند؛ بلکه اگر تصمیم دارید شرایط معاملاتی ارائه شده توسط یک کارگزار خاص یا یک استراتژی جدید را آزمایش کنید و نمی‌خواهید پول خود را به خطر بیندازید، حساب سنتی فارکس باید انتخاب شما باشد.
این‌ها برخی از مهمترین جنبه‌های یک حساب سنتی بود. اما برای درک بهتر آن، باید آن را با یک حساب استاندارد فارکس مقایسه کنیم.
تفاوت حساب سنتی و استاندارد در فارکس چیست؟
برای بسیاری از معامله‌گران، به‌خصوص در ابتدای ورودشان به بازار فارکس، انتخاب بین حساب استاندارد و حساب سنتی می‌تواند چالش‌برانگیز باشد. برای آسان‌تر کردن تصمیم‌گیری، بیایید به طور کلی حساب‌های استاندارد و سنتی را با هم مقایسه کنیم.
تفاوت اصلی بین این دو نوع حساب در ارز پایه یا به عبارت دقیق‌تر، واحد پایه آن‌ها است. همانطور که گفتیم، واحد پایه در حساب‌های استاندارد، دلار آمریکا (USD) است، در حالی که در حساب‌های سنتی، سنت (Cent) است. می‌دانیم که هر ۱۰۰ سنت، معادل یک دلار می‌باشد.
بیشتر بخوانید: حساب دمو در فارکس چیست؟ ویژگی‌های حساب آزمایشی و نحوه ساخت آن
این بدان معناست که در حساب‌های استاندارد با لات‌های بسیار بزرگ‌تری سر و کار داریم و بنابراین برای معامله، معامله‌گران نیاز به سرمایه اولیه بیشتری دارند. از سوی دیگر، در حساب‌های سنتی لات‌های بسیار کوچکتر داریم که به معامله‌گران این امکان را می‌دهد تا حتی با مقادیر بسیار کم پول، شروع به معامله کنند.
دقیقا به دلیل مقدار پولی که در هر یک از این انواع حساب‌ها درگیر است، آن‌ها نیازمند سطوح مختلف مهارت و تخصص از طرف معامله‌گرانی هستند که از آن‌ها استفاده می‌کنند. بنابراین، یک حساب استاندارد از شما می‌خواهد به عنوان یک معامله‌گر مهارت بیشتری داشته باشید، زیرا با لات‌های بزرگ‌تری سر و کار خواهید داشت. اما با یک حساب سنتی، حتی اگر یک معامله‌گر تازه‌کار در بازار فارکس باشید، مشکلی نخواهد داشت.
تفاوت ارزش هر پیپ و حجم معاملات در حساب سنت و حساب استاندارد
اگر شما با پلتفرم‌های معاملاتی مانند متاتریدر کار کرده باشید، می‌دانید که حداقل حجم معامله قابل ثبت در این نرم‌افزارها، ۰.۰۱ لات است. از آنجایی که هر لات استاندارد ۱۰۰،۰۰۰ واحد است، اگر فرض کنیم که شما در حال معامله مثلا یورو به دلار (EURUSD) هستید، ۰.۰۱ لات برای این معامله یعنی ۱۰۰۰ دلار حجم معامله. اما زمانی که شما با حساب سنتی کار می‌کنید، با توجه به به این موضوع که هر دلار خودش برابر با ۱۰۰ سنت است، ۰.۰۱ لات سنت یعنی ۰.۰۰۰۱ لات برای حساب دلار.
یعنی شما می‌توانید حجمی معادل ۰.۰۰۰۱ لات استاندارد داشته باشید. اگر بخواهیم مثالی برای این موضوع مطرح کنیم، بر اساس مثال قبل یعنی حداقل حجم معامله در یورو دلار (EURUSD)، حداقل حجم به سنت می‌شود ۰.۰۰۰۱ حجم ضرب در ۱۰۰،۰۰۰ دلار که برابر خواهد بود با ۱۰ دلار.
پس حداقل حجم معامله در حساب استاندارد می‌شود ۱۰۰۰ دلار و در حساب سنتی می‌شود ۱۰ دلار.
از طرف دیگر می‌دانیم که در معامله‌ای به اندازه یک لات استاندارد در حساب دلاری، ارزش هر پیپ تغییر در قیمت برابر است با ۱۰ واحد پولی از ارز طرف دوم معامله. یعنی مثلا در یک لات معامله یورو دلار، ۱ پیپ تغییر برابر است با ۱۰ دلار سود یا ضرر. پس اگر یک معامله با حداقل حجم (۰.۰۱ لات) داشته باشیم، ارزش هر پیپ می‌شود ۰.۱ دلار.
اما در حساب سنت، این موضوع بدین شکل تغییر می‌کند که ارزش هر پیپ در یک لات کامل برابر می‌شود با ۰.۰۱ ضرب در ۱۰ واحد از ارز طرف دوم. در همین مثال مربوط به یورو دلار، اگر یک لات معامله در حساب سنت داشته باشیم، هر پیپ تغییر، ارزشی به مقدار ۰.۱ دلار خواهد داشت. بنابراین در معامله‌ای با حداقل حجم ممکن (۰.۰۱ لات)، ما با هر پیپ تغییر تنها ۰.۰۰۱ دلار از دست داده یا به دست می‌آوریم که نشان‌دهنده حداقل ضرر در کار با یک حساب واقعی است.
مزایا و معایب حساب سنتی
تا این بخش از مقاله، چیزهای زیادی در مورد حساب‌های سنتی یاد گرفتیم. حال وقت آن رسیده که به شکل مشخص، مزایا و معایب حساب سنتی را بررسی کنیم.
یکی از بزرگترین مزایای حساب سنت، ریسک بسیار کم آن است. از آنجایی که اندازه لات در این حساب‌ها در مقایسه با حساب‌های استاندارد بسیار کوچکتر است، حساب‌های سنتی فرصت فوق‌العاده‌ای را برای معامله‌گران فراهم می‌کنند تا همزمان با تمرین مهارت‌های خود، به معامله بپردازند. آن‌ها همچنین برای افزایش سرمایه شما بسیار مناسب هستند. به این ترتیب می‌توانید سودهای به دست آمده با این حساب‌ها را جمع کنید و برای استفاده از آن‌ها در یک حساب استاندارد با اندازه‌های لات بزرگ‌تر آماده شوید.
نه تنها شما در حساب سنت ریسک کمی دارید، بلکه حتی برای باز کردن چنین حسابی نیز به پول و سرمایه زیاد، نیاز ندارید. در اکثر بروکرهایی که حساب سنتی به معامله‌گران ارائه می‌دهند، حداقل سپرده برای افتتاح این نوع حساب یا صفر است یا نهایتا ۱ دلار!
بیشتر بخوانید: معرفی جفت ارزها در فارکس
از سوی دیگر، حساب‌های سنتی معایبی نیز دارند، مانند سطوح پایین سود. به یاد داشته باشید که ما با سنت و اندازه‌های لات بسیار کوچک سر و کار داریم. بنابراین، به طور طبیعی، سودهای به دست آمده نیز کم است. علاوه بر این، از آنجایی که همه چیز در مقیاس کوچک انجام می‌شود، فرصت‌های یادگیری نیز می‌تواند محدود باشد. این به این دلیل است که شما از همان ابزارها در همان مقیاسی که در یک حساب استاندارد استفاده می‌شود، استفاده نمی‌کنید.
عیب بعدی در رابطه با حساب سنت، تعداد معاملات همزمان در این نوع حساب است. می‌دانیم که عموما تریدرها در یک بازه زمانی خاص، تعداد معاملات خود را از یک حد مشخص بالاتر نمی‌برند، چرا که باعث حواس پرتی و غفلت از شرایط و وضعیت هر کدام می‌شود. اما صرفا از جهت مقایسه باید گفت که اکثر بروکرها در تعداد معاملات باز حساب سنتی، محدودیت ۵۰ عدد را قرار می‌دهند (این سقف در معاملات حساب استاندارد، ۱۰۰ عدد معامله همزمان است!).
این موضوع به خودی خود به یک نقطه ضعف دیگر منجر می‌شود، و آن هم مشکل بالقوه مقیاس‌پذیری است که هنگام تغییر به نوع حساب استاندارد ایجاد می‌شود. زیرا معامله‌گرانی که از نوع حساب سنتی استفاده می‌کنند، با ارقام بسیار کوچکی تمرین کرده‌اند و انتقال دانش و تجربه آن‌ها و مقیاس‌بندی آن با یک حساب استاندارد ممکن است برایشان چالش‌هایی را به همراه داشته باشد.
دو مشکل نهایی در رابطه با حساب سنتی را می‌توان عدم ارائه این نوع حساب در تمامی بروکرها و زیاد بودن مقدار اسپرد در این نوع حساب است. اسپرد (Spread) یا همان اختلاف بین قیمت عرضه و قیمت تقاضا، عموما در حساب سنت از حساب دلار به مقدار قابل توجهی بیشتر است.
اگر بخواهیم به شکل خلاصه بررسی کنیم:
- مزایای حساب سنت: کم ریسک – نیاز به سرمایه اولیه بسیار کم – مناسب مبتدی‌ها و تست استراتژی و بروکر – داشتن لوریج بالا نسبت به حساب استاندارد (عموما تا ۱:۱۰۰۰)
- معایب: کم بودن میزان سود – عدم وجود این نوع حساب در همه بروکرها – اسپرد زیاد – مقیاس‌پذیری – کمتر بودن تعداد معاملات باز نسبت به حساب استاندارد
بروکرهایی که حساب سنتی دارند، کدامند؟
با این که بروکر‌های معروفی وجود دارند که حساب سنت به کاربران خود ارائه نمی‌دهند، اما باز هم کارگزاری‌های زادی برای استفاده از مزایای این نوع حساب در دسترس شما قرار دارند. از معروف‌ترین بروکرهایی که حساب سنتی به کاربران خود ارائه می‌دهند، می‌توانیم موارد زیر را نام ببریم:
- FBS
- Forex4You
- Vantage
- RoboForex
- Pepperstone
- FXTM
- Exness
- Alpari
- BDSwiss
- Just Markets
همچنین از بروکرهایی که با ایرانیان کار می‌کنند و حساب سنتی نیز دارند، می‌توان به اسامی زیر اشاره کرد:
- فارکس چیف (xChief)
- لایت فایننس (LiteFinance)
- آلپاری (Alpari)
- فیبوگروپ (FIBO Group)
سخن پایانی
در نهایت باید گفت که درک مفهوم حساب سنتی در فارکس، به خصوص برای افراد تازه‌کار در دنیای معامله، بسیار حیاتی است. حساب سنت با ریسک پایین‌تر و دسترسی آسان‌تر، امکان ورود به بازار را برای معامله‌گران فراهم می‌کند و به آن‌ها اجازه می‌دهد تا با ریسک مالی کمتری، استراتژی‌های خود را تمرین کنند. در حالی که حساب‌های سنتی ممکن است در زمینه پتانسیل سود و دسترسی به ابزارهای پیشرفته محدودیت‌هایی داشته باشند، اما فرصت‌های ارزشمندی برای یادگیری و انعطاف‌پذیری در مدیریت ریسک را ارائه می‌دهند.
اگر شما یک فرد تازه‌کار هستید که می‌خواهید وارد معاملات فارکس شوید یا یک معامله‌گر باتجربه هستید که به دنبال گزینه معاملاتی با ریسک کم هستید، افتتاح یک حساب سنتی را در نظر بگیرید. این حساب‌ها سکوی پرتابی برای تقویت مهارت‌های معاملاتی و کسب اعتماد به نفس لازم برای موفقیت در بازار فارکس هستند.